Welche Bank nimmt das? Wie du das Wissen anderer Berater direkt im Vorgang nutzt
Lukas Harter · Gründer und Geschäftsführer
Veröffentlicht am · 4 Min. Lesezeit
Du sitzt an einem Fall. Selbstständiger, zwei Jahre Gewinnentwicklung, eine Nebenimmobilie mit Teilleerstand. Du weißt, dass eine Bank so etwas manchmal nimmt. Welche, das weißt du nicht sicher. Du schreibst einen Kollegen an, den du von einem Seminar kennst. Er antwortet am nächsten Tag, und die Antwort ist von vor einem Jahr.
Das ist der Normalfall in unserem Beruf. Das Wissen ist da, aber es steckt in Köpfen, in WhatsApp-Gruppen und in Notizen, die nur der Schreiber findet. Ein CRM, das nur Kunden und Vorgänge verwaltet, ändert daran nichts. Deshalb haben wir Baufi Connect gebaut: die Community direkt im CRM.
Warum reicht ein CRM allein nicht?
Ein CRM beantwortet: Wer ist der Kunde, wo steht der Vorgang, was ist als Nächstes zu tun? Das ist wichtig und gehört in jedes Büro. Es beantwortet aber nicht die Frage, die dich am Fall wirklich aufhält: Welche Bank nimmt das?
Die Antwort steht in keinem System, weil sie sich ständig ändert. Banken passen Kriterien an, ohne es anzukündigen. Sachbearbeiter wechseln. Was im Frühjahr ging, geht im Herbst nicht mehr. Wer das nicht täglich beobachtet, liegt irgendwann falsch, und der Kunde merkt es zuerst.
Dazu kommt ein zweites Problem. Jeder Berater sammelt Erfahrung, aber nur die eigene. Ein Büro mit fünf Beratern hat fünf kleine Wissensinseln. Ein Einzelberater hat eine. Die Fälle, die dich nachts beschäftigen, hatte irgendwo ein Kollege schon. Ihr wisst nur nichts voneinander.
Was bringt Vernetzung konkret?
Vernetzung ist hier kein Netzwerk-Event mit Visitenkarten. Sie ist Arbeitswerkzeug. Wenn du im Vorgang hängst, startest du die Fall-Diskussion an genau dieser Stelle, im geschützten Raum, vertriebsübergreifend. Du beschreibst den Fall, Kollegen, die ihn kennen, antworten. Das Q&A ist über alle Vertriebe durchsuchbar. Die Frage, die du stellst, hilft dem Nächsten, der sie auch hat.
Der Unterschied zur WhatsApp-Gruppe ist größer, als er klingt. Eine Antwort in der Gruppe ist nach zwei Wochen weg. Eine Antwort im Q&A bleibt auffindbar, hängt am Thema und nicht an der Uhrzeit, und du musst die Person nicht kennen, die sie geschrieben hat.
Am meisten profitieren die, die sonst allein arbeiten. Als Einzelberater hast du keinen Kollegen am Nachbartisch, den du fragen kannst. Mit Baufi Connect hast du Tausende, die du sonst nicht hättest. Größere Büros gewinnen etwas anderes: Das Wissen, das heute in den Köpfen weniger Senior-Berater steckt, wird sichtbar und bleibt im Haus, auch wenn jemand geht.
Wie bleibt das Wissen aktuell?
Das ist die häufigste Gegenfrage, und sie ist berechtigt. Ein Wissensspeicher, der nicht stimmt, ist schlimmer als keiner.
Deshalb arbeitet die Bankdatenbank anders als eine Tabelle, die einmal jemand pflegt. Nutzer bestätigen Konditionen mit „Stimmt noch“ oder „Stimmt nicht mehr“. Einträge, die lange niemand geprüft hat, werden automatisch zur Prüfung angemeldet. Die Prüfung entsteht im Arbeitsalltag, nicht als Extra-Aufgabe: Wer einen Fall mit einer Bank einreicht, weiß, ob das Kriterium gilt.
Die Datenbank hat 650 Banken mit über 150 Kriterien und lässt sich nach dem eigenen Fall filtern. Bankkontakte sind direkt einsehbar. Fördermittel, bundesweit, regional und kommunal, sind als Nächstes geplant.
Was macht die KI daraus?
Die KI prüft mehrere Kriterien gleichzeitig und schlägt dir Banken vor, auf Basis der Bankkriterien und des Community-Wissens. Das kannst du von Hand auch, es dauert nur lang und du übersiehst etwas. Wichtig ist uns: Die Antworten haben Quellenangaben. Du siehst, woher ein Vorschlag kommt, und entscheidest selbst.
Die KI ersetzt keine Beratung. Sie ersetzt die Stunde Recherche vor dem eigentlichen Gespräch.
Wie hängen CRM, Beratung und Community zusammen?
Auf der Produktseite haben wir fincrm in drei Bereiche geteilt. Sie greifen ineinander:
| Bereich | Beantwortet | Beispiel |
|---|---|---|
| Baufi-CRM | Wer ist der Kunde, wo steht der Vorgang? | Kundenakte, Bestand, Prolongation, Automatisierung |
| Beratungsprozess | Wie komme ich vom Angebot zur Einreichung? | Angebot, Plattform und Direkt, Kundenbereich, Bankeinreichung |
| Baufi Connect | Wer hat so einen Fall schon gehabt, und welche Bank nimmt das? | Q&A, Bankkriterien, Community-Prüfung, KI-Vorschlag |
Der dritte Bereich ist der, den kein anderes Baufi-CRM hat. fincrm ist das einzige Baufi-CRM mit eigener Community. Das ist kein Marketing-Satz, sondern eine Produktentscheidung: Wir glauben, dass in unserem Beruf nicht das beste Tool gewinnt, sondern der Berater mit dem besten Zugang zu Wissen.
So setzt du das in fincrm um
Öffne einen Vorgang, bei dem du unsicher bist, und starte die Fall-Diskussion direkt dort. Filtere in der Bankdatenbank nach deinem Fall und bestätige oder korrigiere den Eintrag, den du kennst. Der nächste Berater profitiert davon. Dein erstes Ziel für die nächsten zwei Wochen: eine Frage stellen und drei Einträge bestätigen.
Häufige Fragen
Was ist Baufi Connect?
Die Community von fincrm: über 5.000 Kolleginnen und Kollegen, ein Q&A mit Fall-Diskussionen, eine Bankdatenbank mit Community-Prüfung und ein KI-Vorschlag auf Basis dieses Wissens.
Kann ich Fälle diskutieren, ohne Kundendaten preiszugeben?
Der Raum ist geschützt und vertriebsübergreifend. Gib in Fragen nur das ein, was der Fall braucht, keine Namen oder Kontaktdaten deiner Kunden.
Wie aktuell ist die Bankdatenbank?
Nutzer bestätigen Konditionen mit „Stimmt noch / Stimmt nicht mehr“. Einträge ohne aktuelle Prüfung werden automatisch zur Prüfung angemeldet.
Wie viele Banken und Kriterien sind enthalten?
650 Banken mit über 150 Kriterien, filterbar nach dem eigenen Fall.
Sind Fördermittel enthalten?
Bundesweite, regionale und kommunale Fördermittel sind als Nächstes geplant.
Lohnt sich das auch für Einzelberater?
Gerade dann. Als Einzelberater hast du keinen Kollegen am Nachbartisch. Mit Baufi Connect hast du Tausende.
